Witam serdecznie po dłuższej przerwie

Musze powiedzieć, że minęło sporo czasu od ostatniego wpisu, a mimo to popularność mojego bloga mocno nie ucierpiała, co mnie cieszy i prawdę mówiąc skłania mnie to do powrotu. Na początek chciałbym zrobić porządek z portfelem blogowym, bo z założeń eksperymentu niewiele zostało. Nie ma się jednak co martwić z tego powodu, bo zrobił nam się eksperyment pod tytułem: „co by było gdybym wpłacił i zapomniał o tym?”

Wynik portfela za te ponad pół roku to -1.04%, przy czym ING SFIO Subfundusz Globalny Długu Korporacyjnego zarobił 2.75%, a ING SFIO Subfundusz Papierów Dłużnych Rynków Wschodzących stracił -7.25%. Wnioski z tego płyną dwa: po pierwsze kup i zapomnij nie działa nawet w przypadku funduszy obligacyjnych, a dwa fundusze obligacyjne również niosą ze sobą pewne ryzyko. Oczywiście ryzyko jest mniejsze niż w przypadku funduszy akcyjnych, chociaż z drugiej strony jak się zarządza portfelem to ryzyko można minimalizować, a możliwe zyski w przypadku funduszy akcji są poza zasięgiem funduszy obligacyjnych, ale to temat na osobny

W sumie od początku inwestycji, czyli od roku portfel skurczył się o 2015,41zł czyli -10.08% to duża strata i nawet trudne warunki rynkowe nie powinny tak bardzo uszczuplać naszego portfela, zobaczmy zatem jak radziły sobie benchmarki:

• portfel zrównoważony -13.01%
• Portfel Stabilnego Wzrostu -5.06%
• Portfel Akcyjny -22.67%
• Portfel Aktywnej Alokacji -17.51%

Na tle benchmarków nie jest tak źle, lepiej tylko wypadł portfel stabilnego wzrostu, ale zauważ proszę, że on również jest na minusie, co jest nie do pomyślenia kiedy słuchamy doradców, którzy mówią, że portfele stabilnego wzrostu nie mogą tracić.

Zobaczymy co przyniesie nam rok 2012, bo początek roku jest dobry i mam nadzieję, że to będzie dobry czas na odrobienie strat, ale czas pokarze co się jeszcze wydarzy. Co do samego sposobu inwestowania wprowadzam nowość, to znaczy od teraz liczba funduszy które będą wchodzi w skład portfela wahać się będzie między 4-7 ponieważ w trudnych czasach łatwiej o błędne decyzje i takie rozbicie portfela pozwoli minimalizować straty związane z nerwowymi ruchami na rynku.

W związku z powyższym nowy skład portfela będzie wyglądał następująco:

• Allianz FIO Subfundusz Allianz Akcji 15%
• BPH SFIO Total Profit 10%
• Black Rock GF US Basic Value (EUR) 20%
• Black Rock GF World Gold (USD) 15%
• Quercus Parasolowy SFIO Subfundusz Quercus lev 15%
• Tempelton Growth (EUR) 25%

Jak widać stawiam na USA, gdzie widać pierwsze oznaki ożywienia gospodarczego więc jest szansa na solidne wzrosty. Na nasz rynek akcji stawiam tylko 30% portfela ponieważ ciągle brakuje konkretnych rozwiązań dotyczących problemów z zadłużeniem krajów strefy euro.

Wracając jeszcze na moment do zasad związanych z zarządzaniem portfelem to poza zwiększeniem liczby funduszy reszta pozostaje bez zmian: czyli stop loss na poziomie 10% i raz na trzy miesiące wymieniam w portfelu słabeuszy. To tyle jeżeli chodzi o porządki, teraz biorę się do pracy nad nowymi postami i czymś większym co mam nadzieję w najbliższym czasie będę mógł zaprezentować.

Pozdrawiam i do usłyszenia niebawem.

Podobne Wpisy:

1. Kwartalna ocena portfela Minęły trzy miesiące od początku mojego eksperymentu i czas na kolejne podsumowanie tego, co zdarzyło...
2. Portfel zdywersyfikowany Bardzo często z ust doradcy finansowego możemy usłyszeć, że portfel inwestycyjny trzeba dywersyfikować. To pozwala...
3. Stało się Tak jak przypuszczałem, przekroczyłem próg stop loss, na funduszu pakistańskim. W związku z tym, trzeba...
4. Ocena portfela 20.02 Czas na pierwszą ocenę portfela blogowego. Prawda jest taka, że ostatnio rynki, może poza...
5. Przyznaję się bez bicia Tak, przyznaję się bez bicia: na blogu panowała absolutna cisza przez ostatni miesiąc, łącznie z...